EB-5投资移民项目多，难免鱼龙混杂，所以过去几年中出现不少欺诈现象，造成不少投资人损失。截止2015年1月5日全美各地法院共收到近12,380例EB5投资人的诉讼案件，其中98.6%为中国大陆的eb-5投资人。仅2014年1年中，就近5,600多例中国EB-5投资人的诉讼案件递交美国法院。（以上数字来源于网络报道，准确性有待考证）
以下，简要罗列几个EB5常用的坑蒙拐骗伎俩:
1:美国EB-5投资移民，在建的工程民间经常流传所谓的集资，这种方式靠谱吗？
答疑:如果项目方在工程造价上早已?高，超出市场价数倍，前期资金已被抽空，目前已是资不抵债。导致银行拒绝贷款、需要额外支付中介$12万美元高额佣金来中国推销这些已经是资不抵债的股权。按正常市场情况在建的工程，银行不会拒绝贷款。既便超出预算45%都还可能获银行贷款
只有两种可能:1.中介子虚乌有的大楼，图片宣传。2.项目方在烂尾暴露前，能捞多少钱是多少。
2:目前市面上还有假立项真圈钱的EB5集资陷阱吗？
答疑:从2009年下半年开始EB-5建造开工的项目，不乏拖延工期或成烂尾项目。有些项目方或中介宣称已投入几亿美金。实际是把廉价土地通过自己的估价师进行几十倍高估得出的虚假数额，再卖给EB-5投资人。例如已被联邦起诉的芝加哥会议中心EB-5项目市场估值$700万的地价，项目方却花$1.7亿EB-5资金购买。项目方直接赚取高昂的土地差价，根本没有打算完成规模宏大的项目，更无法满足移民所需的工作职位指数。
3:EB-5资金返还及资产抵押，有误导作用吗？
答疑:至今为止大多数中国大陆投资人在I-829审核阶段暴露问题，而且真正全额拿回投资款全额的实属不多。大多数花$50万美金只买到2年有效期的临时绿卡I-526。当一个项目没有达到指定用工职位指数，或已经接近烂尾时，问题大都会出现在项目运行几年以后，届时再谈资金返还与资产抵押，已无意义。
4:有些EB5项目方/中介，提供项目保险？
答疑:一些项目方出具虚假保险公司证明，保证项目按期在预算内完成。美国没有任何一家保险公司会为没有建造好，不存在的项目保险，只有对施工中事故安全作保。对于资金断供、绿卡申请失败等关键问题概不负责。而且这些保费是按月支付，项目方随时停付，保险就随时被取消.
5:美国EB-5投资移民项目项目宣称EB5投资人能做还贷第一顺位，怎么看？有可能与风险吗？
答疑:此举恰恰说明很有可能没有任何其他机构或银行提供任何资金。因为美国银行同意贷款的首要条件就是必须为还贷第一顺位，且必须有已存在的不动产做抵押，仅凭EB-5项目一纸计划书，银行绝不会放贷。如果项目用款百分之百来自投资人，这个项目百分之百是烂尾工程。
6:美国EB5投资移民项目经济工作职位计算模式，就业盈余率是什么？
答疑:只是个预估数字而已，项目是否烂尾，运作中款项是否被侵?，项目是否?高造价等等都是不定因素。通常项目方，开发商都会在项目运作中，想方设法最大限度增加开销，达到赚钱的目的。其中任一变数将导致投资人永久绿卡I-829终审被拒，血本无归的命运。
7:美国EB-5投资移民项目贷款、借贷，债券类吸金模式误导EB5资金投入，怎样看待与甄别？
答疑:此类极高风险，业内预估为烂尾的项目。只有让不知情的EB5投资人来出资。收到投资款的公司并不直接参与项目建设，只是将投资款转贷给一家或多家公司，形成多角债关系。给EB5投资人一纸合同作担保，届时只要其中一家或数家公司撤出或关闭，投资人就会被典型的三角债所困。收款公司与用款公司相互推诿，项目烂尾、讨债无门之外，移民局根本无法判定哪些工作职位是由EB-5项目投资人贷款产生的，不能通过正式绿卡（I-829）审核。
可以看到，对于美国投资移民(EB-5)来说，美国移民局是否通过绿卡审批，关键在于项目是否持续运作，是否创造了规定数量的就业岗位。关键点在于持续性，有效性带动并创造就业。而大部分EB-5申请拿绿卡之所以失败，也是由于无法做到以上要点!投资人对投资移民EB5本身要谨慎,无论多么光辉耀眼的项目,多么诱人的条件,都应该做些基本的调查工作,关键是要找真正的专家来咨询。切莫盲从或者道听途说！
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